개인종합자산관리계좌의 가입자격, 가입기간, 필요서류 알아보기

 

▣ 출시 전부터 경제 면을 뜨겁게 달구고 있는 ISA, 개인종합자산관리계좌!!! 오늘은 ISA의 가입자격과 가입기간, 그리고 필요서류 등에 대해서 간략하게 소개해드릴까 합니다. 어려운 내용은 없으니, 너무 부담스러워하지 마시고 정독하세요.^^

 

 

▣ ISA의 가입자격

 

 - 근로소득자, 사업자, 농어민(직적연도 금융소득종합과세 대상자는 제외)

 

 # 금융소득종합과세 대상자는 이자소득이 연 2천만원이 넘어가는 사람을 뜻함!!!

 

▣ ISA에 가입할 수 있는 기간

 

 - 2018년 12월 31일까지

 

▣ ISA 의무가입기간(해당 기간을 충족해야, 비과세 혜택 적용)

 

 - 기본 의무가입기간 : 5년

 - 청년 및 5천만원 이하 근로자 , 3500만원 이하 사업자 : 3년

 

▣ ISA의 비과세 혜택 한도

 

 - 고소득자 : 200만원

 - 저소득자 : 250만원

 

 # 비과세 한도는 1년 기준이 아니고, 의무가입기간 기준입니다. 쉽게 설명해서 5년 동안에서 발생한 수익의 200만원까지 비과세 혜택을 준다는 것입니다.

 

▣ ISA 가입금액 한도 : 연 2천만원(고소득자 최대 1억, 저소득자 최대 6천만원)

 

▣ ISA의 종류

 

 - 일임형 ISA : 고객이 직접적으로 투자처를 선택하고 관리하는 방식

 - 신탁형 ISA : 금융기관에 투자를 일임하는 방식

 

▣ ISA 가입시, 필요한 서류

 

 - 원천징수영수증, 지급확인서, 소득금액증명원, 사업자등록증명원 중 1개

 - 농어민일 경우에는, 농어업인 확인서

 - 250만원 비과세 혜택을 누리려면, 개인종합자산관리계좌 가입용 소득확인증명서

 

 # ISA 가입은 가까운 은행이나 자주 이용하시는 증권사를 활용하시면 됩니다. 그리고 개인적으로 출시 초기에는 제대로 된 상품플랜이 구축되지 않을 수 있으니, 조금 시일을 기다렸다가 가입하시는 게 좋을 듯합니다.